ייעוץ ראשוני 24/7
עו"ד שגיב: 050-6942192

כאשר חברת השקעות נחשדת בהונאה, החקירה אינה נעצרת בבעלי השליטה. נציגי מכירות, אנשי שימור לקוחות, עובדי בק־אופיס וראשי צוותים מוצאים את עצמם מוזמנים לחקירה באזהרה, לעיתים חודשים ארוכים אחרי שעזבו את החברה. השאלה המרכזית בתיקים כאלה אינה אם החברה הונתה את לקוחותיה, אלא מה ידע העובד, מתי ידע, ומה עשה עם הידיעה הזו.

עבדת בחברת השקעות? פנו לייעוץ אישי

    תחזרו אליי

    האם עובד במוקד מכירות אחראי פלילית להונאת הלקוחות?

    עבירת קבלת דבר במרמה לפי סעיף 415 לחוק העונשין דורשת יסוד נפשי של מודעות: העובד צריך להיות מודע לכך שהמצגים שהוא מציג למשקיע כוזבים, ולפעול מתוך כוונה שהמשקיע יעביר כסף בעקבותיהם. עובד שהאמין בתום לב למה שהוכשר לומר אינו עבריין מרמה, גם אם החברה שהעסיקה אותו הייתה מנגנון הונאה מלכתחילה.

    אלא שכאן נכנס לתמונה סעיף 20(ג)(1) לחוק העונשין, הקובע כי עצימת עיניים שקולה למודעות. עובד שחשד שמשהו אינו תקין ובחר שלא לברר, כדי שלא לדעת, ייחשב כמי שידע. זו הזירה שבה מוכרעים רוב התיקים: התביעה תטען שהסימנים היו ברורים, וההגנה תראה שמבחינת עובד בן 22, בשבוע השני לעבודתו, התמונה נראתה אחרת לגמרי.

    נציג מכירות בחברת אופציות בינאריות: מבצע בצוותא, מסייע או עד?

    גם כשיש תשתית ראייתית נגד עובד, יש הבדל דרמטי בין שלושה מעמדות. מבצע בצוותא לפי סעיף 29 לחוק העונשין הוא מי שהשתתף בביצוע כחלק מהתוכנית העבריינית, ודינו כדין המבצע העיקרי. מסייע לפי סעיף 31 הוא מי שעשה מעשה כדי לאפשר או להקל את ביצוע העבירה, ועונשו לפי סעיף 32 הוא מחצית מהעונש המרבי. ועד תביעה הוא מי שהמדינה מעדיפה להשתמש בעדותו ולא להעמידו לדין.

    בפרשות ההשקעות הגדולות של השנים האחרונות, ובמיוחד בפרשות האופציות הבינאריות והמט”ח, ראינו נטייה של התביעה לייחס לנציגי מכירות ושימור ביצוע בצוותא, בטענה שהם “הפנים” של ההונאה מול הלקוח. עבודת ההגנה מתמקדת בפירוק הטענה הזו: עובד שקרא תסריט שכתבו אחרים, ללא חלק ברווחי המרמה מעבר לשכר ועמלה רגילים, וללא השפעה על המבנה העסקי, רחוק מאוד מליבת התוכנית. בתיקי הונאת פורקס ואופציות בינאריות חשוב לערב עורך דין עבירות מרמה והונאה כבר בשלב הזימון.

    איך החוקרים ינסו להוכיח שהעובד ידע על ההונאה?

    בחקירה ינסו החוקרים לבסס שהעובד ידע, או לפחות עצם עיניים. אלה הנושאים שעולים כמעט בכל חקירה:

    • שימוש בשם בדוי מול לקוחות, והנחיה להסתיר את מיקום מוקד המכירות האמיתי
    • תסריטי שיחה הכוללים הבטחות לתשואה, “ניהול סיכונים” או רגולציה שלא הייתה קיימת
    • תגמול על מניעת משיכות כספים ולא רק על הפקדות
    • תלונות חוזרות של לקוחות שלא הצליחו למשוך כסף, והמשך עבודה אחריהן
    • הודעות וואטסאפ פנימיות שבהן העובדים עצמם מתבדחים על “הפסדי” הלקוחות
    • פעילות מול משקיעים ללא רישיון ייעוץ או שיווק השקעות

    איך התפקיד, הוותק והתגמול משפיעים על החשד נגד העובד?

    גורם מחזק את החשד נגד העובד פועל לטובת העובד
    ותק בחברה חודשים ארוכים של עבודה גם אחרי תלונות תקופה קצרה, עזיבה סמוך לגילוי סימני אזהרה
    תפקיד ראש צוות, כתיבת תסריטים, הדרכת עובדים נציג שורה שקרא חומר שהוכן מראש
    תגמול עמלות חריגות הקשורות להפסדי לקוחות שכר בסיס ועמלה מקובלת בענף
    תקשורת פנימית התכתבויות שמעידות על הבנת המנגנון הדרכות שהציגו את החברה כמפוקחת ולגיטימית
    התנהגות אחרי החשד מחיקת הודעות, תיאום גרסאות שמירת מסמכים, פנייה לייעוץ משפטי

    ייעוץ השקעות ללא רישיון והלבנת הון: אילו עבירות נלוות מיוחסות לעובדים?

    מעבר לעבירות המרמה, עובדים בחברות השקעות חשופים לעבירות לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ”ה-1995, האוסר ייעוץ ושיווק השקעות ללא רישיון. כאשר הכספים הועברו דרך חשבונות או ארנקים דיגיטליים, עלולים להתווסף גם חשדות לפי חוק איסור הלבנת הון. חשוב להבין: עבירת הרישוי אינה דורשת הוכחת מרמה, ולכן לעיתים היא הבסיס להסדר טיעון שמרחיק את העובד מעבירות המרמה החמורות.

    מקרה מתוך פעילות המשרד

    (פרטים שונו לשמירת חיסיון)

    נציגת מכירות בת 23 הועסקה כארבעה חודשים במוקד שמכר השקעות במט”ח ובמטבעות דיגיטליים ללקוחות באירופה. כשנה לאחר שעזבה הוזמנה לחקירה באזהרה בחשד לביצוע בצוותא של קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות.

    לפני החקירה אספנו את חומרי ההדרכה שקיבלה, שבהם הוצגה החברה כגוף בעל רישיון אירופי, ואת התכתבותה עם מנהלת הצוות, שממנה עלה שביקשה להעביר לקוח שהתלונן על קושי במשיכה ל”מחלקה המוסמכת”. הצגנו גם את מועד התפטרותה, שבועות ספורים אחרי שהחלו להצטבר תלונות. בסופו של הליך הוחלט שלא להעמידה לדין, והיא שימשה עדה בלבד.

    מקרה נוסף: ראש צוות

    (פרטים שונו לשמירת חיסיון)

    ראש צוות שימור באותה מתכונת עמד בפני כתב אישום על ביצוע בצוותא. כאן התשתית הראייתית הייתה קשה יותר, לרבות התכתבויות פנימיות. ניהלנו משא ומתן ממושך עם הפרקליטות, שבסופו הוסכם על תיקון כתב האישום לעבירת סיוע ועבירה לפי חוק הייעוץ, דבר ששינה מהותית את מתחם הענישה.

    זימון לחקירה: מה עושים בשעות הראשונות?

    הטעות הנפוצה ביותר היא להגיע לחקירה עם עורך הדין של החברה, או אחרי “תדריך” מהמנהלים. האינטרס של החברה ובעלי השליטה הוא לעיתים קרובות להציג את העובדים כמי שפעלו על דעת עצמם, ואילו האינטרס של העובד הוא בדיוק ההפך. ייצוג נפרד אינו מותרות אלא תנאי בסיסי.

    לפני החקירה

    אל תמחקו הודעות, קבוצות וואטסאפ או קבצים. מחיקה עלולה להוות עבירה של שיבוש מהלכי משפט לפי סעיף 244 לחוק העונשין, ומעבר לכך היא מוחקת בדיוק את הראיות שעשויות להוכיח את תום ליבכם: חומרי הדרכה, תלושי שכר, הודעות שבהן שאלתם שאלות. אל תתאמו גרסאות עם עובדים אחרים. היוועצו בעורך דין פלילי לפני החקירה, לא אחריה.

    לקוחות ומיוצגים מספרים
    תמונת הפרופיל של Roman Guzenko
    Roman Guzenko
    לפני 4 שנים
    עו''ד תותח, עזר לי עם תיק לא שגרתי בכלל והכל ביעילות ובניסיון רב. יחס מעולה. זמין תמיד לכל בקשה ושאלה.
    תמונת הפרופיל של maoro velazquez
    maoro velazquez
    לפני 4 שנים
    יחס מקצועי, וליווי אישי ואנושי לאורך כל הדרך.
    תמונת הפרופיל של Emad Abugosh
    Emad Abugosh
    לפני 4 שנים
    עורך דין זה, סקיף, הוא אחד מעורכי הדין הטובים ביותר שהכרתי.
    תמונת הפרופיל של טל ולסקז
    טל ולסקז
    לפני 4 שנים
    ניר עורך דין מעולה עזר לנו מאוד, היה תמיד זמין ותמך בנו לאורך הדרך. מודים לך מאוד על כל העזרה. מאוד ממליצה לא תתחרטו!!!💪🏻
    תמונת הפרופיל של ליעד בן חמו
    ליעד בן חמו
    לפני 4 שנים
    עו"ד ניר רוטנברג עם ניסיון רב ומקצועיות, זמין 24/7 לכל עניין ושאלה !
    תמונת הפרופיל של marina krever
    marina krever
    לפני 6 שנים
    ניר עורך דין מעולה!! עושה את עבודתו במקצועיות ורצינות. ממליצה בחום)) כל בעיה פלילית זה אליו.
    תמונת הפרופיל של Sarit A
    Sarit A
    לפני 9 שנים
    ממליצה בחום!!! אין משרד אחר שיכל לייצג אותי בצורה הטובה ביותר כמו המשרד שלכם. על כן, ברצוני להביע את תודתי מעומק הלב על העבודה הנפלאה והטיפול המסור. זה מה שנקרא עבודת קודש אין לי ספק שלבחור בכם הייתה בחירה מצויינת! הזמינות, ההיענות, המסירות אלפי תודות!
    תמונת הפרופיל של tania sher
    tania sher
    לפני 10 שנים
    בפנייתי לעו״ד ניר רוטנברג נענתי באופן מקצועי, יעיל והכי חשוב זמין! תמיד שהתקשרתי בזמן מצוקה, אף בשעות לא שגרתיות, תמיד קיבלנו מענה אני ובני משפחתי. עו״ד ניר רוטנברג רהוט, מסביר פנים, ידען ומקצועי באופן יוצא מן הכלל! בשמי ובשם משפחתי אנו מודים לך. בזכותך אנו בטוחים שנצליח לשקם את חיינו.

    האם עובד זוטר יכול להפוך לעד מדינה?

    לעיתים כן, אך זו החלטה שיש לקבל בזהירות רבה. הסכם עד מדינה מחייב מסירת גרסה מלאה ואמינה, והפרתו עלולה להשאיר את העובד חשוף יותר משהיה. במקרים רבים עדיף לעובד זוטר להיות עד תביעה רגיל, ללא הודאה בעבירה, ובמקרים אחרים נכון לבחון הסדר. ההחלטה תלויה במשקל הראיות נגדו ובמה שהוא באמת יודע.

    האם משקיעים שנפגעו יכולים לתבוע את העובד באופן אישי?

    גם כשאין העמדה לדין, משקיעים שנפגעו עשויים לתבוע עובדים באופן אישי בעוולת התרמית לפי סעיף 56 לפקודת הנזיקין. הגרסה שנמסרה בחקירה המשטרתית עלולה לשמש בהליך האזרחי, ולכן ניהול נכון של החקירה הפלילית הוא גם הגנה מפני חבות אזרחית.

    עבדת בחברת השקעות? פנו לייעוץ אישי

      תחזרו אליי

      עבדתם בחברת השקעות שנחקרת בהונאה?

      עובד זוטר בחברת השקעות חשודה אינו חסר הגנה. השאלה המשפטית היא שאלת מודעות, והיא מוכרעת בפרטים: מה נאמר בהדרכה, מה נכתב בקבוצה הפנימית, מתי התפטר ולמה. אם הוזמנתם לחקירה בעקבות עבודתכם בחברת השקעות, פנו אליי לפני שאתם מוסרים גרסה. במשרד עורך דין רוטנברג אנו מלווים עובדים בתיקי הונאות השקעות ומטבעות דיגיטליים מהזימון הראשון ועד סגירת התיק. גם עובד שעוד לא זומן יכול להתייעץ עם עו”ד פלילי כבר עכשיו.

      האמור במאמר זה הוא מידע כללי ואינו מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לו. כל מקרה נבחן לפי נסיבותיו.

      עו”ד פלילי שגיב רוטנברג

      עו”ד שגיב רוטנברג מתמחה במשפט הפלילי ומעניק ללקוחותיו ייצוג משפטי מקצועי ואמין. עם ניסיון של למעלה מ-25 שנה בתחום, הוא מלווה את הלקוח לאורך כל התהליך המשפטי, תוך שמירה על זכויותיו והבטחת תוצאה מיטבית. עו”ד רוטנברג מחויב למקצועיות, נאמנות ומסירות, ומיישם אסטרטגיות מנצחות עם ראיית הלקוח במרכז.

      לייעוץ מהיר
      השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם

        תחזרו אליי
        עו"ד שגיב רוטנברג - עורך דין מומלץ Trust Law